[多选/不定项]
第1题：股票融资的缺点有（ ）。
Ⅰ．资本成本较高
Ⅱ．股票融资上市时间跨度长
Ⅲ．容易分散控制权
Ⅳ．新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可能引起股价的下跌
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
解答：(1)资本成本较高。首先，从投资者的角度讲，投资于普通股风险较高，也要求有较高的投资报酬率。其次，对筹资来讲，普通股股利从税后利润中支付，不具有抵税作用。另外，普通股的发行费用也较高。 (2)股票融资上市时间跨度长，竞争激烈，无法满足企业紧迫的融资需求。
(3)容易分散控制权。当企业发行新股时，出售新股票，引进新股东，会导致公司控制权的分散。
(4)新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可能引起股价的下跌。
[多选/不定项]
第2题：根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告的情形有（ ）。
Ⅰ．期货交易出现涨跌停板单边无连续报价
Ⅱ．遇国家法定长假
Ⅲ．交易所认为市场风险明显变化
Ⅳ．交易所认为必要的其他情形
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解答：根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告： (1)期货交易出现涨跌停板单边无连续报价。
(2)遇国家法定长假。
(3)交易所认为市场风险明显变化。
(4)交易所认为必要的其他情形。
[多选/不定项]
第3题：下列有关风险管理中独立性原则说法正确的是（ ）。
Ⅰ．风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门
Ⅱ．风险管理的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道
Ⅲ．风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡
Ⅳ．内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
解答：独立性原则。风险管理韵检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。它主要表现在：风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡；内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行。
[多选/不定项]
第4题：下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（ ）。
Ⅰ．金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算
Ⅱ．现货交易的成熟市场中通常允许进行保证金买入或卖空
Ⅲ．期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度
Ⅳ．期货交易的交易者需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解答：金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算，成熟市场中通常也允许进行保证金买入或卖空，但所涉及的资金或证券缺口部分系由经纪商出借给交易者，要收取相应利息。期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。
[多选/不定项]
第5题：关于企业和事业法人类机构投资者的概念，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资
Ⅱ．企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益
Ⅲ．各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场
Ⅳ．事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
解答：企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，事业单位用于证券投资的资金，按照国家的规定必须是该单位有权自行支配的各种预算外资金，进行证券投资的目的是为了使预算外资金保值增值。
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第6题：...
答案：...
解答：...
